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2024-02-28 18:18:00
【第712回】良いものでもその人に合っているかは別
先日とあるクライアント様にNISAをオススメいただきました。私自身まだNISAはやっていないかったので、ちょうど顧問会計士とお話しする機会があったので「NISAってどうなんだろうね？」と相談したところ「その人にとってはNISAはいいかもしれませんが、現状の射場さんには必要ないと思います」とのことでした。確かに、現状私がNISAをやると資産は増えるのですが現金が減ってしまう、資産形成はドル建て保険やら個人年金などで必要以上に貯蓄＋老後の資産形成が出来ている。別に遺産を子供たちに残したいという気持ちもないので、これ以上老後の貯蓄にウェイトが寄ってしまうと今の生活をより節制しなくてはいけない。そう考えると確かに今の私にはNISAは必要ないんだなと思いました。これは薬も一緒かもしれません。心臓病の人にとって必要な薬は糖尿病の人には合わないのと一緒で、大切なことは「その人に合うかどうか」なのです。だからこそ、普段人様にアドヴァイスする立場としては、より相手からお話しを聞き、相手のことを相手以上に知った上で相手に合った提案をしないといけないなと改めて思いました。自分のしたい提案だけしているようじゃプロとは呼べないんじゃない？